…Именно так и попытался улучшить своё материальное положение глава многодетной семьи Виктор Корнеев.
Имея некоторые денежные накопления, сделанные в предыдущие годы, он решил тайком от государственных органов:
– Пустить их в рост.
Для чего намеревался выдавать физическим лицам потребительские кредиты, или как еще проще говорят, займы, в денежной форме на возвратной и платной основе:
– С тем, чтобы извлекать преступный доход за счет выплачиваемых заемщиками процентов и иных платежей, вроде штрафов и пеней.
Начал он с того, что снял несколько офисных помещений в различных микрорайонах Бийска, двери которых украсили названия, на самом деле не существующих официально:
– Неких обществ ограниченной ответственности, якобы, связанных с обычным бизнесом, а то и возвратом долгов.
После чего, для привлечения клиентов, развернул широкую рекламную компанию в средствах массовой информации.
Кроме того, ещё и сам изготавливал печатную продукцию, зазывающую к нему на порог лиц:
– Желающих взять взаймы наличные деньги.
В целях придания своей противоправной деятельности видимости законной, Виктор Корнеев использовал, реквизиты тех же самых несуществующих организаций:
– Под вывеской которых готов был принимать клиентов.
А также открыл счет в реально существующей солидной коммерческой структуре с прикрепленной к данному счету банковской картой.
Самым первым на контакт с новоявленным ростовщиком вышел местный житель Олег Карандин, которому позарез нужны были:
– Наличные деньги в сумме более полумиллиона рублей.
И оказался он тепло принятым со стороны владельца офиса с фальшивой вывеской.
По договору займа с залоговым обеспечением, проситель получил в свои руки 600000 рублей.
Только не просто так, с обязательным возвратом, а с тем, чтобы:
– Ежемесячно выплачивал за пользование деньгами семь процентов от общей суммы до момента погашения долга.
Почти три долгих месяца длились их столь своеобразные партнёрские отношения.
За это время Олег Карандин сумел полностью рассчитаться с Корнеевым, а помимо тех средств, что брал в долг, передал ростовщику ещё и 126000 рублей в виде уплаты процентов по займу.
«Первый блин», вовсе не оказавшийся «комом», прибавил аппетита Виктору Корнееву.
Для следующей клиентки, попросившей у него на время 50000 рублей, он установил ставку уже в 10 процентов.
Женщина согласилась и за те четыре года, что тянулось время до полного возврата ею долга, она передала современному ростовщику, сверх полученной от него суммы, еще и 118700 рублей.
И эти немалые деньги стали для того желанным доходом, полученным в обход существующего законодательства.
Уже до полновесных 15 процентов повысило ежемесячную ставку знакомство злоумышленника с новым посетителем, назвавшимся Сергеем Венгеровым.
Тому нужно было:
– Всего 15000 рублей, для осуществления своих планов.
Однако в итоге, возвращать пришлось, спустя более двух с половиной лет, на 86313 рублей больше.
Подобным образом, десятки граждан переступали пороги фальшивых офисов, где их встречал Виктор Корнеев.
При этом одна из них – Елена Веснина, буквально, озолотила злоумышленника:
– После того, как взяла у него взаймы четыре миллиона рублей.
Ведь, за те полтора года, что продолжалась выплата денежного долга и процентов за его пользование, личный незаконный доход неутомимого продолжателя традиций подпольного ростовщичества, прибавился на 2818000 рублей.
Понятное дело, что столь успешное незаконное ростовщичество не могло долго оставаться в тени, без внимания к нему со стороны сотрудников правоохранительных органов.
Заинтересовавшись навязчивой рекламой услуг Виктора Корнеева, приглашавшего к себе клиентов с помощью средств массовой информации, а также распространявшего по городу собственную рекламную продукцию, полицейские проверили по официальным каналам:
– Правомерны ли его занятия столь специфическим бизнесом, как тот, что изо дня в день обогащал финансиста?
Когда же не нашлось никакого тому подтверждения, они нагрянули с обыском по всем адресам:
– Куда вели следы подозрительной деятельности обладателя диплома всего лишь о среднем специальном образовании, да и то, очень далёком от данной сферы услуг.
Найденными и приобщёнными к материалам расследования стали множество визитных карточек лично Виктора Корнеева и его, не существующих официально, предприятий, на которых чёрным по белому говорилось о предоставлении денежных займов.
Такая же участь ожидала круглую печать с реквизитами предприятия-фантома, а так же ряд документов, вроде договоров займа, расписок в получении крупных сумм наличных денег, тоже подтверждавших его вину в злонамеренной финансовой деятельности.
И однажды за спиной задержанного лица закрылись со стальным лязгом, двери тюремной камеры.
Уже находясь за решёткой во время этой стадии расследования, Виктор Корнеев осознал всю пагубность своего прежнего занятия:
– За которое мог лишиться многого из того что имел прежде.
Ведь в это же самое время постановлением одного из судов региона, был наложен арест на его имущество:
– Жилой дом в сельской местности, земельный участок и денежные средства.
Заключённый под стражу, полностью признал свою вину и раскаялся.
Да и как иначе, если с каждым днём работы следователей:
– Находилось всё больше улик.
Такие из них, как движение денежных средств на банковском счету Корнеева и его пластиковой карты, полученные по результатам оперативно-розыскных мероприятий, пополнили собой целый оптический диск, вобравший исключительно большое количество информации.
Всё это подтверждало факт того, что:
