Крипто от А до Я. Путеводитель для новичков

1. 1. Изучение основ рынка криптовалют – основополагающие понятия

Итак, давайте определимся с основным понятие криптовалюта и что это такое. Криптовалюта – это цифровая или виртуальная валюта, созданная для проведения финансовых операций через интернет. Основное отличие криптовалют от обычных денег (например, долларов или евро) в том, что они не контролируются государствами или банками. Вместо этого они работают на основе децентрализованной технологии – блокчейна. Давайте подробно разберем, как это работает.

– Каждая транзакция записывается в блокчейне – распределённой базе данных.

– Для обеспечения безопасности используется криптография (сложные математические алгоритмы).

– Все пользователи сети могут видеть транзакции, но никто не может их изменить.

Криптовалюта нужна для:

– Быстрые международные переводы без банков.

– Инвестиции: многие покупают криптовалюту, ожидая роста её стоимости.

– Использование в децентрализованных приложениях (финансы, игры, NFT).

2. Что такое блокчейн? Простыми словами Блокчейн – это технология, на которой работают криптовалюты. Она представляет собой цифровую цепочку блоков, содержащих информацию о транзакциях. Эти блоки связаны между собой и защищены от изменений. Как работает блкочейн:

– Когда совершается транзакция (например, отправка Bitcoin), информация о ней записывается в блок.

– Блок добавляется в цепочку блоков (блокчейн) после проверки другими участниками сети (ноды).

– Вся информация в блокчейне децентрализована – она хранится на тысячах компьютеров по всему миру.

Блокчейн нужен для:

Обеспечение прозрачности: все транзакции можно проверить.

Защита данных: информация в блокчейне не может быть изменена или удалена.

– Автоматизация через смарт-контракты (например, автоматические сделки без участия посредников).

3. Что такое альткоины? Альткоины (альтернативные монеты) – это все криптовалюты, кроме Bitcoin. Они создаются для решения определённых задач или улучшения существующих технологий.

Примеры популярных альткоинов:

– Ethereum (ETH): поддерживает создание смарт-контрактов и децентрализованных приложений (dApps) см*1

– Litecoin (LTC): предлагает более быстрые и дешевые транзакции, чем Bitcoin.

– Cardano (ADA): фокусируется на безопасности и устойчивости.

– Solana (SOL): позволяет обрабатывать до 65 000 транзакций в секунду.

Для чего нужны альткоины?

– Устранение недостатков Bitcoin (например, высокая стоимость транзакций).

– Поддержка инноваций: создание платформ для смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

– Инвестиции: многие альткоины растут в цене.

4. Что такое стейблкоины?

Стейблкоины – это криптовалюты, цена которых привязана к стабильным активам, например, к доллару США, евро или золоту. Их цель – минимизировать волатильность, характерную для других криптовалют.

Примеры популярных стейблкоинов:

– USDT (Tether): привязан к доллару США.

– USDC (USD Coin): также привязан к доллару США, но с более строгим регулированием.

– DAI: децентрализованный стейблкоин, обеспеченный другими криптовалютами.

Для чего нужны стейблкоины?

– Защита от волатильности: позволяют хранить криптовалюту без риска её обесценивания.

– Быстрые переводы: как альтернатива фиатным валютам.

– Торговля: часто используются для покупки других криптовалют.

5. Токены

Токены – это цифровые активы, созданные на базе блокчейна, которые представляют определённую ценность, право или функциональность. Они отличаются от криптовалют (например, Bitcoin), так как обычно выпускаются на существующем блокчейне (например, Ethereum) и имеют более узкую цель. Токены – Цифровые платежные токены (Digital Payment Tokens, DPT) как тип цифровых активов, которые используются в качестве средства обмена для платежей или передачи стоимости. Они не имеют физической формы и существуют только в цифровом виде, функционируя на основе децентрализованных или централизованных технологий (например, блокчейна).

Ключевые характеристики цифровых платежных токенов

1.Для чего нужны токены?

– Средство обмена:

– Как криптовалюта, токены используются для оплаты товаров, услуг или комиссий внутри экосистемы (например, UNI на Uniswap).

– Управление:

– Владельцы токенов могут голосовать за изменения в проекте или принимать решения (например, токен AAVE в протоколе Aave).

– Права доступа:

– Токены дают доступ к определённым услугам или функциям в проекте (например, токены NFT дают право владения уникальными цифровыми объектами).

– Инвестиции:

– Многие токены представляют собой аналог акций, давая право на часть доходов проекта или на рост стоимости.

– Стейкинг:

– Владельцы токенов могут блокировать их в системе для получения наград или процентов.

2. Как работают токены?

– Создание:

– Токены создаются на базе смарт-контрактов с использованием существующих блокчейнов, таких как Ethereum (ERC-20), Binance Smart Chain (BEP-20) или Solana.

– Функциональность:

– Токены интегрируются в экосистему проекта, где выполняют конкретные задачи. Например:

– Utility-токены: используются для оплаты внутри платформы.

– Security-токены: представляют собой долю в проекте или доходы.

– NFT-токены: Уникальные активы, подтверждающие право владения чем-либо.

– Хранение: Токены хранятся в криптокошельках, которые поддерживают стандарт конкретного блокчейна.

– Обмен: Токены можно обменивать на криптовалюту или другие токены через биржи (например, Uniswap, Binance).

3. Типы токенов

– Utility-токены:

– Используются для доступа к услугам или функциям платформы.

– Пример: BNB на Binance, UNI на Uniswap.

– Security-токены:

– Аналоги акций, дают право на часть дохода проекта.

– Пример: Токены STO.

– NFT (невзаимозаменяемые токены):

– Представляют собой уникальные активы, такие как цифровое искусство, музыка или игровые предметы.

– Пример: Bored Ape Yacht Club (NFT).

– Стейблкоины:

– Токены, привязанные к стоимости реальных активов (доллар, золото).

– Пример: USDT, USDC.

4. Плюсы токенов

– Гибкость: Токены можно использовать в самых разных сферах – от игр до финансов.

– Лёгкость создания: на существующих блокчейнах создание токенов занимает меньше времени, чем разработка новой криптовалюты.

– Упрощение процессов: Токены позволяют автоматизировать процессы, такие как управление проектом, с помощью смарт-контрактов.

– Привлечение инвестиций: Проекты используют токены для сбора средств через ICO, IEO или IDO.

–

5. Минусы токенов

– Риск мошенничества: Легкость создания токенов делает возможным появление мошеннических проектов.

– Волатильность: Цена токенов может резко меняться из-за спекуляций или новостей.

– Зависимость от блокчейна: если блокчейн, на котором работает токен, сталкивается с техническими проблемами, это влияет на токен.

– Юридическая неопределённость: Регулирование токенов различается в разных странах, что может повлиять на их использование.

6. Риски работы с токенами

– Отсутствие реальной ценности: Некоторые токены выпускаются без чёткого применения, что делает их спекулятивным инструментом.

– Технические ошибки: Баги в смарт-контрактах могут привести к потере средств.

– Зависимость от команды: Успех токена часто зависит от команды проекта. Если она не справляется, токен теряет ценность.

Регуляторные ограничения: Некоторые токены могут быть признаны ценными бумагами и подпадать под строгие законы.

7. Примеры токенов и их использование

– BNB (Binance Coin): используется для оплаты комиссий на бирже Binance и доступа к стейкингу.

– AAVE: Управляющий токен DeFi-протокола Aave. Владельцы голосуют за изменения в платформе.

– USDT: Стейблкоин, привязанный к доллару, используется для переводов и хранения средств.

– CryptoPunks (NFT): Уникальные токены, представляющие цифровые аватары, популярные в мире цифрового искусства.

1.2. Привлечение инвестиция для выпуска токенов или что такое ICO, IEO и IDO?

Проекты в сфере блокчейна часто используют токены для сбора средств на развитие. ICO, IEO и IDO – это разные способы привлечения инвестиций с помощью выпуска и продажи токенов. Давайте разберём их особенности, плюсы, минусы и риски.

1. ICO (Initial Coin Offering)

Описание:

ICO (Первичное предложение монет) – это первый и самый распространённый способ сбора средств через продажу токенов. Проект выпускает токены, которые инвесторы могут купить напрямую, как на этапе создания, так и до запуска продукта.

Как это работает:

– Проект разрабатывает токены на основе блокчейна (например, Ethereum, стандарт ERC-20).

– Проводится рекламная кампания, чтобы привлечь внимание инвесторов.

– Инвесторы отправляют криптовалюту (обычно Bitcoin или Ethereum) в адрес проекта.

– Взамен они получают токены, которые могут использоваться в будущем проекте или продаваться на биржах.

Плюсы:

– Простота запуска для проекта.

– Высокий потенциал дохода для инвесторов, если проект становится успешным.

– Не требует строгих регуляторных процедур.

Минусы:

– Высокий риск мошенничества (отсутствие регулирования позволяет создавать «фейковые» проекты).

– Инвесторы полностью зависят от команды проекта.

– Сложности с юридическим признанием токенов.

Пример: Ethereum провёл ICO в 2014 году и привлёк $18 миллионов за 42 дня. Инвесторы, купившие ETH на этом этапе, получили огромную прибыль.

2. IEO (Initial Exchange Offering)

Описание:

IEO (Первичное биржевое предложение) – это сбор средств через продажу токенов на криптовалютной бирже. Биржа выступает посредником, проверяет проект и проводит продажу токенов через свою платформу.

Как это работает:

– Проект договаривается с криптобиржей о размещении своего токена.

– Биржа проверяет проект, его документы и команду, снижая риски для инвесторов.

– Токены продаются через платформу биржи.

– Инвесторы покупают токены, используя аккаунт на бирже.

Плюсы:

– Более высокий уровень доверия благодаря проверке со стороны биржи.

– Быстрый листинг токенов на самой бирже.

– Проще для начинающих инвесторов, так как биржа предоставляет удобный интерфейс.

Минусы:

– Высокая комиссия для проекта (биржи берут значительный процент от собранных средств).

– Ограниченный доступ для инвесторов из стран с ограничениями на криптовалюты.

– Полная зависимость от репутации биржи.

Пример: Binance Launchpad провёл IEO для токена BitTorrent (BTT) в 2019 году, собрав $7.2 миллиона за считанные минуты.

3. IDO (Initial DEX Offering)

Описание:

IDO (Первичное предложение на децентрализованной бирже) – это способ сбора средств через продажу токенов на децентрализованных биржах (DEX). Здесь нет посредников, и процесс полностью автоматизирован.

Как это работает:

– Проект создаёт пул ликвидности на децентрализованной бирже (например, Uniswap, PancakeSwap).

– Инвесторы покупают токены напрямую через смарт-контракты.

– Ликвидность остаётся заблокированной в пуле, обеспечивая стабильность цены токена.

Плюсы:

– Полностью децентрализованный процесс.

– Быстрый доступ к рынку для проекта.

– Инвесторы сохраняют контроль над своими средствами.

Минусы:

– Высокая волатильность цен токена после старта продаж.

– Риски «пулов-ловушек» (rug pull), когда команда проекта внезапно забирает ликвидность.

– Инвесторам нужно разбираться в механизмах работы децентрализованных бирж.

Пример: Токен DeFi-проекта Polkastarter (POLS) был запущен через IDO на платформе Uniswap. Это позволило проекту привлечь миллионы долларов.

Сравнение ICO, IEO и IDO

Риски и как их минимизировать

– Мошенничество:

– Проверяйте репутацию проекта и его команды.

– Изучайте документацию (whitepaper) и дорожную карту.

– Высокая волатильность:

– Инвестируйте только ту сумму, которую готовы потерять.

– Участвуйте только в проверенных IEO или IDO.

– Проблемы с регулированием:

– Изучите законы своей страны о криптовалютах.

ICO, IEO и IDO – это эффективные способы для проектов привлечь инвестиции, а для инвесторов – получить доступ к перспективным токенам. Однако они отличаются уровнем риска, степенью проверки и механизмами работы. Новичкам рекомендуется начинать с IEO, так как биржи предоставляют базовую проверку проектов. Более опытные инвесторы могут попробовать IDO, а ICO подходят для тех, кто готов глубже изучить проекты и принять на себя больше рисков.

Криптобиржа – это онлайн-платформа, которая позволяет пользователям покупать, продавать, обменивать и хранить криптовалюты. Она играет ключевую роль в экосистеме цифровых активов, предоставляя доступ к различным криптовалютам и инструментам для работы с ними.

Основные функции криптобиржи

– Покупка и продажа криптовалют:

– Пользователи могут приобретать криптовалюту за фиатные деньги (например, доллары, евро, рубли) или обменивать одну криптовалюту на другую.

– Обмен валют:

– Биржи предоставляют возможность обменивать криптовалюты между собой по текущим рыночным курсам.

– Трейдинг:

– Платформа предлагает инструменты для активной торговли, такие как лимитные ордера, рыночные ордера и фьючерсные контракты.

– Хранение активов:

– Криптобиржи предоставляют встроенные кошельки, где пользователи могут временно хранить свои средства.

– Поддержка стейкинга и доходных инструментов:

– Некоторые биржи позволяют зарабатывать проценты на криптовалюте через стейкинг или предоставление ликвидности.

2.1. Популярные криптобиржи и другое криптоинстурмуенты

– Bybit: поддерживает P2P-сделки с рублями, низкие комиссии и высокий уровень безопасности.

– MEXC: предлагает широкий выбор криптовалют и конкурентные комиссии.

– OKX: обеспечивает P2P-сделки с рублями и низкие торговые комиссии.

За рубежом (Европа и Америка):

Популярные криптобиржи: Coinbase, Binance, Kraken, Bitstamp.

P2P-платформы: Binance P2P, Paxful, LocalBitcoins.

Обменники: Simplex, Changelly.

– Пошаговая инструкция работы на криптобирже

Выбор платформы: определите, какая биржа или платформа наиболее популярна и легальна в вашем регионе. Coinbase и Kraken удобны для новичков, а Binance и Bitstamp – для опытных пользователей.

Регистрация и верификация:

Зарегистрируйтесь на платформе, следуя инструкциям.

Пройдите процедуру KYC, предоставив паспорт или другой документ.

– Пополнение счета: В Европе и Америке биржи обычно поддерживают банковские переводы (SEPA, SWIFT), оплату картой (Visa, Mastercard), а также Apple Pay или Google Pay.

– Покупка криптовалюты: через P2P: выберите надежного продавца с хорошей репутацией, переведите деньги и получите криптовалюту.

Через биржу: используйте внесенные средства для покупки криптовалюты на спотовом рынке.

Хранение: Переведите криптовалюту на безопасный кошелек. Coinbase и Kraken предоставляют встроенные кошельки, но аппаратные кошельки более надежны.

Особенности для США и Европы:

В США законодательство требует строгой отчетности по операциям с криптовалютой. Подготовьтесь к декларированию прибыли.

В Европе действует директива AMLD5, поэтому верификация обязательна на всех крупных платформах. Об этом по будем говорить в нашей книге более подробно несколько позже.

Зарегистрируйтесь во всех нижеуказанных биржахв России, чтобы выбрать самую выгодную для вас

Лучшие P2P биржи криптовалют для россиян (2024)

1. БАЙБИТ – https://www.bybit.com/ru-RU/promo/global/p2p-introduce

2. HTX – https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-usd

3. BITGET – https://www.bitget.com/ru/p2p-trade

4. KUCOIN – https://www.kucoin.com/ru/otc/buy/

5. MEXC – https://otc.mexc.com/ru-RU

6. GATE.IO – https://www.gate.io/ru/c2c/market

7. GARANTEX – https://garantex.org/p2p

8. COINEX – https://www.coinex.com/ru/p2p

9. EXMO – https://exmo.me/

10. OKX – https://www.okx.com/ru/p2p-markets

Самые популярные криптобиржи в мире:

Криптовалютные биржи в США и Европе играют ключевую роль в глобальной экосистеме цифровых активов, предоставляя пользователям платформы для покупки, продажи и торговли криптовалютами. Ниже представлены некоторые из наиболее известных и надежных бирж в этих регионах.

Криптобиржи США:

Coinbase: Основана в 2012 году, Coinbase является одной из крупнейших и наиболее надежных криптобирж в США. Она предлагает широкий спектр услуг, включая покупку, продажу и хранение криптовалют. Платформа известна своим удобным интерфейсом и высоким уровнем безопасности.

Kraken: Основанная в 2011 году, Kraken предоставляет пользователям доступ к широкому спектру криптовалют и торговых пар. Биржа известна низкими комиссиями и поддержкой маржинальной торговли.

Gemini: Основана братьями Уинклвосс в 2014 году, Gemini регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк и предлагает безопасную платформу для торговли и хранения криптовалют.

Криптобиржи Европы:

Bitstamp: Основана в 2011 году, Bitstamp является одной из старейших криптобирж в Европе. Она предлагает торговлю основными криптовалютами и поддерживает фиатные валюты, такие как евро и доллар США.

EXMO: Основана в 2013 году, EXMO ориентирована на пользователей из Европы и СНГ. Биржа поддерживает множество фиатных валют и предлагает удобный интерфейс для торговли.

CEX.IO: Основана в 2013 году, CEX.IO предоставляет услуги по покупке, продаже и торговле криптовалютами. Биржа поддерживает различные фиатные валюты и предлагает широкий спектр торговых инструментов.

Давайте разберем некоторые из криптобирж подробно, учитывая ее особенности, плюсы и минусы торговли на каждой из них:

Bybit P2P; https://www.bybit.com/ru-RU/promo/global/p2p-introduce

Bybit предлагает P2P-платформу с нулевыми комиссиями и поддержкой различных способов оплаты. Платформа обеспечивает высокий уровень безопасности и удобный интерфейс для пользователей.

BYBIT предоставляет возможность покупки и продажи криптовалюты через P2P-платформу, обеспечивая безопасность и удобство для пользователей. P2P (Peer-to-Peer) платформа позволяет пользователям торговать криптовалютами напрямую друг с другом по согласованным ценам без участия посредников и комиссий. На платформе Bybit P2P пользователи могут легко переключаться между фиатной валютой и криптовалютой с помощью более 570 способов оплаты и 60+ локальных валют. Платформа также предлагает надежную систему безопасности, включающую AI-поддержку и строгий контроль рисков.

Преимущества Bybit P2P включают возможность установки собственных условий относительно цены и методов оплаты, нулевые комиссии за сделки, а также круглосуточную поддержку пользователей. Bybit занимает одно из лидирующих мест по торговому обороту среди криптобирж и предоставляет пользователям возможность торговать более чем 300 криптовалютами и контрактами.

Преимущества и особенности:

Нулевые комиссии за сделки (0%).

Широкий выбор методов оплаты – более 570 способов.

Круглосуточная поддержка и высокий уровень безопасности.

Возможность установки индивидуальных условий для сделок.

Доступность на ПК и мобильных устройствах.

OKX предоставляет P2P-торговлю с поддержкой более 100 фиатных валют и нулевыми комиссиями. Платформа известна своей надежностью и широким выбором криптовалют. Перейти в биржу – https://www.okx.com/ru/p2p-markets Это ведущая криптовалютная биржа, предлагающая своим пользователям возможность покупки и продажи криптовалют через P2P-рынок. Биржа предоставляет удобный и безопасный способ обмена цифровыми активами напрямую между пользователями, исключая посредников и снижая комиссии. С помощью OKX вы можете быстро и выгодно проводить сделки, используя широкий спектр фиатных валют и платежных методов, что делает платформу доступной для пользователей из разных стран. Особое внимание уделяется безопасности и удобству использования, что делает OKX привлекательной как для новичков, так и для опытных трейдеров.