Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности
Олег Юрьевич Захаров
Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности
Глава I
Актуальность проблемы безопасности предпринимательской деятельности в современных условиях
В сложной обстановке нашей действительности с особой остротой стоит задача создания благоприятного климата для развития цивилизованного бизнеса, защищенности прав и интересов предпринимателей. Только решив эту задачу, мы можем рассчитывать на достижение стабильности в обществе и устойчивое развитие российской экономики.
Общемировыми тенденциями, актуальными с точки зрения безопасности, являются:
• рост и проникновение в экономику различных стран международных отраслей. Международная деловая активность важна не только для плановых отделов крупных многонациональных компаний или для национальных правительств. Она важна и для менеджеров малых и средних фирм, стремящихся удержать своих местных потребителей. Осознавая или не осознавая это, все фирмы конкурируют на международных рынках товаров и услуг. Любая инициатива, предпринятая международной фирмой, влияет на местные рынки, на доли рынка национальных фирм, на их способность удовлетворять своих потребителей и на их безопасность;
• изменение характера работы менеджеров. Менеджерам все больше приходится работать «поверх границ» своих отделов, департаментов и даже организации. Возросло значение навыков работы с людьми, особенно умение убеждать и договариваться. Жизненно важное значение приобрели навыки поиска, сбора и анализа информации, зачастую противоречивой и сомнительной, большей частью неколичественной. Изменилась и карьера менеджера, которую теперь он строит сам, поскольку организация не обещает ему постоянной работы на длительное время. При этом появились новые каналы создания угроз для безопасности организации, связанные с персоналом;
• революционные изменения информационного пространства, связанные как с бурным развитием информационных технологий, так и с созданием новых визуальных образов, искажающих восприятие человеком реальной действительности (например, через системы массовой информации). При этом появились новые каналы создания угроз для безопасности организации, связанные с новейшими информационными и мультимедийными технологиями.
Происходящие изменения в отношении собственности, перераспределение национальных богатств сопровождаются процессами, противоречащими национальным интересам. Процесс захвата бывшего государственного имущества идет неправедными путями, в условиях острейшей борьбы между многочисленными группировками и личностями, с нарушением правовых и этических норм, а нередко и прямо преступными методами.
Несмотря на ряд принятых мер, не исчезла острая необходимость радикальных преобразований в сфере защиты предпринимательской деятельности. Прежде всего, необходимы разработка и механизм выполнения целостного и эффективного комплекса государственных и негосударственных мер обеспечения безопасности предпринимательства и личности.
Цели экономической безопасности предприятия:
1. Создание условий для нормального функционирования предприятия. Ограждение предприятия и его сотрудников от посягательств криминальных структур и подрывных действий конкурентов.
2. Защита законных прав предприятия во взаимоотношениях с партнерами и административными органами.
3. Сохранение собственности предприятия, ее рациональное использование.
4. Повышение конкурентоспособности производимых товаров, создание благоприятных условий для их реализации.
5. Рост прибыли предприятия.
6. Достижение внутренней и внешней стабильности предприятия.
7. Повышение технологической конкурентоспособности на внутреннем и мировом рынках.
8. Информационное обеспечение экономической и научно-технической деятельности.
9. Сохранение коммерческой тайны.
Итак, цели сводятся к обеспечению основной деятельности предприятия и локализации внешних и внутренних угроз его экономическому благосостоянию.
1.1. Действующее законодательство по вопросам обеспечения безопасности предпринимательской деятельности
В настоящее время к сфере регулирования деятельности частных охранных предприятий в области предпринимательской деятельности и охраны коммерческой тайны имеют отношение более ста нормативных актов (международных соглашений и договоров, конвенций, кодексов, законов РФ, постановлений правительства РФ и т. п.).
К ним, прежде всего, относятся:
• Конституция РФ, ст. 34.
• ГК РФ ст. 23–25, 56–65, 137, 166–181, 727.
• Федеральный закон «Об информации, информатизации и защите информации», ст. 8, 10, 21.
• Арбитражный процессуальный кодекс РФ, ст. 9.
• Таможенный кодекс РФ, ст. 16, 158, 161, 163, 165, 167, 186, 286, 287, 344.
• Основы законодательства РФ об архивном фонде РФ и архивах, ст. 20.
• Федеральный закон «Об основах государственной службы РФ», ст. 10, 12, 21, 25.
• Федеральный закон «О конкуренции и ограничении монопольной деятельности на товарных рынках», ст. 10, 15.
• Федеральный закон «О государственной тайне», ст. 10;
• Патентный закон РФ, ст. 8.
• Закон РФ «О федеральных органах правительственной связи и информации», ст. 10, 11, 18, 23;
• Закон РФ «О государственной налоговой службе РСФСР», ст. 7.
• Закон РФ «О Федеральных органах налоговой полиции», ст. 10.
• Закон «О средствах массовой информации», ст. 4, 20, 40, 41, 58.
• Закон РФ «О стандартизации», ст. 4.
• Закон РФ «О недрах», ст. 27, 43, 49.
• Федеральный закон «О естественных монополиях», ст. 13.
• Федеральный закон «О рекламе» ст. 27.
• Положение о судебной палате по информационным спорам при Президенте РФ ст. 9 от 31.01.94 г. № 288.
• Закон Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 19.11.92 г.
• Постановление Верховного Совета Российской Федерации «О порядке введения закона Российской Федерации» «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 09.11.92 г. № 3930-1.
• Указ Президента РФ «Об улучшении расчетов в хозяйстве и повышении ответственности за их своевременное проведение» от 19.10.93 г. № 1662, п. 10.
• Указ Президента РФ «О мерах по реализации законодательных актов о несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 22.12.93 г. № 2264, п. 1–3.
• Указ Президента РФ «Об обеспечении правопорядка при осуществлении платежей по обязательствам за поставку товаров (выполнение работ или оказание услуг)» от 20.12.94 г. № 2204, п. 1–3, 5.
• Указ Президента РФ «О внесении изменений в Указ Президента РФ» от 20 декабря 1994 г. № 2204 «Об обеспечении правопорядка при осуществлении платежей по обязательствам за поставку товаров» (выполнение работ или оказание услуг) от 31.11.95 г. № 783.
• Указ Президента РФ «О мерах по формированию общероссийской телекоммуникационной системы и обеспечению прав собственников при хранении ценных бумаг и расчетах на фондовом рынке Российской Федерации» от 03.07.95 г. № 662.
• Указ Президента РФ «О дополнительных мерах по обеспечению прав акционеров» от 31.07.95 г. № 784.
• Изменения и дополнения к Указу Президента РФ «О мерах по обеспечению прав акционеров» от 27.10.93 г. № 1769, п. 10.
• Постановление Правительства РФ «О Федеральном управлении по делам о несостоятельности (банкротстве) при Государственном комитете РФ по управлению государственным имуществом» от 20.09.93 г. № 926.
• Постановление Правительства РФ «О некоторых мерах по реализации законодательства о несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 20.05.94 г. № 498, п. 1, 3, 5, 7, 8, 10.
• Постановление Правительства РФ «О дополнительных мерах по реализации законодательства РФ о несостоятельности (банкротстве) предприятий и организаций» от 25.04.95 г. № 421.
• Постановление Правительства РФ «О продаже на аукционе имущества (активов) ликвидируемых государственных и муниципальных предприятий» от 15. 5. 95 г. № 469, п. 2.
• Постановление Правительства РФ «О мерах по обеспечению правопорядка при осуществлении платежей по обязательствам за поставку товаров (выполнение работ или оказание услуг) от 18.08.95 г. № 817, п. 1.
• Приказ ЦБ РФ «О введении в действие Положения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ» от 02.04.96 г. № 02–78.
• Положение «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ» от 02.04.96 г. № 264.
Основополагающим документом, регламентирующим законную основу сбора информации частными охранными предприятиями, является закон «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации». Естественно, что этот закон согласовывается с Конституцией РФ.
Так, в частности, ст. 3 «Виды частной детективной и охранной деятельности» говорит:
Частная детективная и охранная деятельность осуществляется для сыска и охраны.
В целях сыска разрешается предоставление следующих видов услуг:
1. Сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
2. Изучение рынка, сбор информации для деловых переговоров, выявление некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
3. Установление обстоятельств неправомерного использования в предпринимательской деятельности фирменных знаков и наименований, а также разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну;
4. Выяснение биографических и других характеризующих личность данных об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых или иных контрактов;
5. Поиск без вести пропавших граждан;
6. Поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
7. Сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
В течение суток с момента заключения контракта с клиентом на сбор таких сведений частный детектив обязан письменно уведомить об этом лицо, производящее дознание, следователя, прокурора или суд, в чьем производстве находится уголовное дело.
Разрешенные частным охранным предприятиям виды деятельности по сбору информации реализуются следующими методами (согласно закону):
Устный опрос граждан и должностных лиц (с их согласия), наведение справок, изучение предметов и документов (с письменного согласия их владельцев), внешний осмотр строений, помещений и других объектов, наблюдение для получения необходимой информации в целях оказания услуг.
При осуществлении частной сыскной деятельности допускается использование видео– и аудиозаписи, кино– и фотосъемки, технических и других средств, не причиняющих вреда жизни и здоровью граждан и окружающей среде, а также средств оперативной, радио– и телефонной связи.
В то же время закон запрещает:
1. Собирать сведения, связанные с личной жизнью, политическими и религиозными убеждениями отдельных лиц;
2. Осуществлять аудио– и видео запись, фото– и видеосъемку в служебных и иных помещениях без письменного согласия на то соответствующих должностных лиц;
3. Прибегать к действиям, посягающим на права и свободы граждан;
4. Совершать действия, ставящие под угрозу жизнь, здоровье, честь, достоинство и имущество граждан;
5. Фальсифицировать материалы или вводить в заблуждение клиента;
6. Разглашать собранную информацию, использовать ее в каких-либо целях вопреки интересам клиента или в интересах третьих лиц;
7. Проведение сыскных действий, нарушающих тайну переписки, телефонных переговоров и телеграфных сообщений либо связанных с нарушением гарантий неприкосновенности личности или жилища, влечет за собой установленную законом ответственность.
1.2. Современные подходы к комплексному обеспечению безопасности предпринимательской деятельности
1. Обеспечение экономической безопасности:
• выявление, предупреждение, пресечение противоправных и преступных действий, афер, мошенничества, хищений с целью экономического подрыва предприятия со стороны внешних сил, криминальных структур, конкурентов, мошенников, недобросовестных партнеров, внутренних сил;
• выявление информаторов противника (внедрение, вербовка сотрудника);
• выявление хищений, совершаемых персоналом предприятия;
• выявление недобросовестных сотрудников.
2. Контрразведывательные мероприятия по борьбе с агентурным экономическим шпионажем, предотвращением сбора конфиденциальной информации техническими средствами и через окружение персонала предприятия:
• режимно-административные меры по обеспечению коммерческой тайны (КТ);
• закрытие каналов утечки информации;
• бумажная информация и делопроизводство;
• телефонные переговоры, факсы, снятие информации с компьютеров, инструктаж сотрудников, рассылка информации партнерам и клиентам.
3. Инженерно-техническая защита зданий, помещений, транспортных средств, трубопроводов.
Зоны безопасности:
• 1-я зона – периметр территории объекта;
• 2-я зона – периметр здания объекта;
• 3-я зона – представительские помещения;
• 4-я зона – служебные помещения;
• 5-я зона – особо важные помещения (руководство);
• 6-я зона – сейфовые помещения (кассы, банки данных, склады ценностей).
4. Физическая защита:
• защита стационарных объектов;
• защита подвижных объектов;
• защита личного состава предприятия.
5. Защита от электронных средств снятия информации.
6. Охрана руководящих сотрудников предприятия.
7. Выявление и противодействие диверсионным и террористическим угрозам.
8. Кадрово-административные, режимно-нормативные и специальные меры при подборе, проверке, изучении, подготовке и переподготовке кадров.
9. Правовая защита:
• заключение договоров на оказание охранных услуг;
• издание приказов по вопросам охраны;
• разработка и утверждение нормативных актов по вопросам организации и осуществления охраны.
Инструкции: патрульной, постовой службы, службы сопровождения, службы КПП, по применению оружия, спецсредств и т. п.
10. Информационно-аналитическая разведывательная деятельность по выявлению и прогнозированию возможных угроз предприятию:
• организация сбора информации;
• обработка информации;
• выдача информации;
• разработка прогнозов и выявление признаков преступления.
11. Оперативная работа службы безопасности:
• подготовка и проведение специальных операций.
12. Взаимоотношения с правоохранительными органами.
Глава II
Источники угроз предпринимательской деятельности
2.1. Неадекватность законодательства
Неадекватность нашего законодательства, регулирующего предпринимательскую деятельность, отсутствие выработки четких механизмов контроля за исполнением законов привели к тому, что частное предпринимательство оказалось не застрахованным от постоянного нарушения своих прав и интересов со стороны государственных органов и российского чиновничества, от недобросовестной конкуренции, от криминальных посягательств и многих других факторов, представляющих угрозу бизнесу и бизнесменам.
Проблема усугубляется еще и тем, что начала процветать криминализация самой предпринимательской деятельности. Это проявляется в активном участии мафиозных структур в легальном бизнесе, создании собственных предпринимательских структур, в недобросовестной конкуренции, в обмане партнеров и клиентов, невозврате долгов и кредитов, в уклонении от налогов, в широко развитой конкуренции.
2.2. Источники угроз
Обеспечение экономической безопасности – это выявление, предупреждение и пресечение фактов, явлений и процессов (угроз), которые могут нанести материальный или моральный ущерб деятельности предприятия (банка), а также личности предпринимателя и его семье.
При определении угроз необходимо руководствоваться рядом параметров:
• реальностью угрозы;
• сутью противоречий, породивших угрозу;
• остротой этих противоречий;
• срочностью их разрешения;
• определением сил и средств, которыми может располагать и воспользоваться оппонент;
• разработкой и выявлением признаков возможной угрозы.
К тому же необходимо разработать систему признаков и этапов подготовки и осуществления угрозы, выработки прогнозов и рекомендаций по локализации опасности.
Угрозы носят двоякий характер, бывают внешними и внутренними.
2.2.1. Внешние угрозы
К внешним угрозам можно отнести следующие:
• рост промышленного шпионажа с использованием агентурного и технического проникновения в коммерческие, технологические и производственные тайны предприятия;
• безналичная форма расчетов с использованием компьютерных систем;
• несанкционированное проникновение в банки данных;
• отсутствие единой действенной стратегии обеспечения безопасности бизнеса и механизма ее реализации;
• недобросовестная конкуренция, часто носящая криминальные формы;
• кризисные явления в экономике;
• непредсказуемые изменения конъюнктуры рынка;
• социальная напряженность;
• чрезвычайные происшествия;
• административные гонения, направленные на рынок;
• неблагоприятная для частного бизнеса экономическая политика государства; манипулирование учетной ставкой, валютным курсом, таможенными пошлинами, налогами;
• угрозы, исходящие от несогласованности нормативных актов, издаваемых законодательными и исполнительным органами государства, а также различными министерствами и ведомствами, которые иногда противоречат законам и друг другу, однако все равно подлежат исполнению.
Бороться с этими актами и инструкциями теоретически можно только с помощью судебных органов, однако на практике это, как правило, себе дороже.
Поэтому вероятность негативных последствий для предприятий от этой группы угроз может быть уменьшена только путем повышения качества юридического и бухгалтерского оформления проводимой деятельности.
Эту вероятность может повысить или понизить характер взаимоотношений с конкретными представителями контролирующих организаций.
С учетом того, что эти угрозы объективно являются серьезными, данные вопросы должны быть постоянно в поле зрения руководства предприятия. Как правило, это достигается путем подбора квалифицированных кадров: как непосредственно юристов и бухгалтеров, так и контролирующих их или обеспечивающих соответствующие направления деятельности предприятия людей.
Следует учитывать, что ни один юрист или бухгалтер не в состоянии владеть всем многообразием нормативных актов и инструкций, а также особенностями их применения на практике. Поэтому зачастую для оформления важных мероприятий целесообразно привлекать сторонних узких специалистов, хорошо разбирающихся в тонкостях отдельных вопросов. Как правило, в конечном итоге это оказывается дешевле.
К этой группе угроз следует отнести и неспровоцированные претензии со стороны различных контролирующих организаций (пожарные, санэпидемические и др.).
Следующая по значимости группа угроз вытекает из невыполнения партнерами, заказчиками, поставщиками, клиентами и другими своих обязательств по оплате контрактов, поставке товаров и т. п.
В этом случае ущерб возникает из-за неправильного прогноза всех возможных последствий того или иного мероприятия, что, в свою очередь, обусловлено следующими обстоятельствами:
• неосведомленностью о наличии у партнера долгов перед другими предприятиями или физическими лицами или недооценкой таких факторов;
• неосведомленностью о контактах партнера с криминальными структурами и о характере их взаимоотношений, в результате чего деньги или товары предприятия, попавшие к партнеру, могут бесследно исчезнуть в этих структурах. В этом случае возместить ущерб практически невозможно из-за специфики многообразных неписаных правил, действующих в данной сфере;
• при длительном успешном сотрудничестве с партнером, как правило, притупляется бдительность. Как бы ни складывались взаимоотношения, в любой момент может возникнуть угроза невыполнения партнером своих обязательств. Это может произойти как в силу субъективных намерений партнера обмануть ваше предприятие, так и в силу независящих от него обстоятельств, в частности, обусловленных предыдущими обстоятельствами, но уже в отношении его фирмы. Поэтому, как бы хорошо ни складывались отношения с партнером, каждую сделку следует рассматривать и проверять как первую:
• заманчивость отдельных предложений часто мешает руководству предприятия объективно оценивать их с точки зрения реальных экономической, юридической, финансовой и криминальной сторон предлагаемого договора, особенно если партнер ранее зарекомендовал себя надежным исполнителем обязательств.
Как правило, при тщательной объективной оценке указанных сторон проекта возникают сомнения, заставляющие обоснованно от него отказаться, не подвергая себя угрозам, или минимизировать их при реализации проекта.
Получая какие-либо коммерческие предложения от незнакомого партнера, не следует торопиться с проверкой этого партнера, а попытаться подыскать партнера, ранее хорошо себя зарекомендовавшего или имеющего солидные рекомендации (в том числе со стороны службы безопасности), реально способного осуществить аналогичную операцию.
Это объясняется тем, что для специалистов, работающих в рассматриваемых сферах безопасности, как правило, легче подыскать через свои каналы подходящего надежного партнера, чем с достаточной степенью надежности проверить неизвестную фирму.
Возможны неспровоцированные попытки нанесения ущерба предприятию со стороны других юридических и физических лиц.
Выявление и предупреждение данной группы угроз лежит в сфере функциональных обязанностей службы безопасности.
2.2.2. Угрозы, исходящие от криминальных структур
В условиях перехода к рыночным отношениям и длительной экономической и политической неустойчивости преступная деятельность приобрела невероятные масштабы и качество. Преступные кланы повсеместно нарушают законы, устанавливают режим произвола и насилия. Страна поделена на сферы влияния и контроля. Под контролем мафии находятся десятки тысяч хозяйствующих субъектов с разными формами собственности.
Коммерсанты сталкиваются с тем, что преступные группы не просто хотят собирать с них «дань», а получают значительную долю от дохода предприятия.
Деятельность криминальных структур при захвате позиций в деловом мире проявляется в следующих областях:
• экономическое проникновение в коммерческие структуры и подчинение их своему контролю;
• вымогательство акций, денег у предпринимателей;
• экономический подрыв банков и предприятий;
• порча, хищения, уничтожение зданий, средств производства, товаров, сырья, транспортных средств и т. п. по заказам конкурентов или как месть за неподчинение требованиям бандформирования;
• снижение активности деятельности предприятия;
• организация грабежей и воровства;
• шантаж, похищения и убийства бизнесменов;
• предложения «крыши»;
• получение безвозвратных кредитов или товаров.
Для достижения своих преступных целей криминальный мир использует все доступные ему законные и незаконные средства и методы:
• изучение финансового положения предприятия через банки, налоговые инспекции;
• предложения о совместной деятельности и вливание инвестиций в форме наличных денег;
• определение эффективности работы предприятия через внедренных или завербованных внутри него сотрудников;
• предложения о финансировании договоров от частных лиц и фирм, подконтрольных мафии;
• предложения об увеличении числа учредителей;
• попытки устроить на работу на предприятие представителя криминальной группировки;
• предложения о предоставлении «крыши» за проценты от прибыли;
• скупка акций предприятия (у низкооплачиваемых сотрудников);
• перехват выгодных коммерческих сделок;
• компрометация репутации пред приятия и его товаров;
• запугивание руководителей и сотрудников предприятия;
• подрыв технической базы предприятия;
• сбор компрометирующих материалов на руководителей предприятия с целью шантажа путем:
а) подслушивания телефонных переговоров;
б) прослушивания служебных и жилых помещений;
в) наружного наблюдения за руководством предприятия;
д) перлюстрации корреспонденции;
е) фото– и видеосъемки объектов, транспортных средств и т. п.
2.2.3. Изучение криминальных группировок