Трейдинг без нервов. Книга-практикум по работе над собой при торговле на фондовой бирже

Трейдер (от англ. trader – торговец) – торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли. Обычно подразумевается торговля ценными бумагами (акциями, облигациями, фьючерсами, опционами) на фондовой бирже. Трейдерами также называют торговцев на валютном (форекс) и товарном рынках (например, зернотрейдер): торговля осуществляется трейдером как на биржевом, так и на внебиржевом рынках.

Трейдинг – непосредственная работа трейдера: анализ текущей ситуации на рынке и заключение торговых сделок.

То, что трейдер – это человек, пояснять не нужно.

Психология – научная дисциплина, изучающая закономерности возникновения, развития и функционирования психики и психической деятельности человека и групп людей.

И что же у нас получается?

Психология трейдинга – изучение закономерности возникновения, развития и функционирования психики и психической деятельности человека и групп людей, действующих по собственной инициативе и стремящихся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли.

Во время торговли у трейдера могут возникать трудности, которые можно решить со специалистом.

Трудности, решаемые с помощью краткосрочной работы с психологом

• Стресс результативности. Отношение прибыли к убытку беспокоит больше, чем проведение хороших сделок.

• Страх перед торговлей. Оцепенение во время торговли; упущение благоприятных возможностей.

• Импульсивная торговля. Чрезмерная активность (неадекватное увеличение размера сделки и/или слишком частая торговля) из-за скуки или потери концентрации.

• Торговля-реванш. Отход от торговых планов из-за беспокойства или гнева, вызванного проигрышем.

• Потеря уверенности в собственных силах. Неуверенность в себе и навязчивые негативные мысли из-за убытков и/или недавних проблем вне торговли.

• Установки, мешающие хорошим торговым решениям: перфекционизм, негативные ожидания, чрезмерная самоуверенность, связывание самооценки с размером дохода.

Прежде чем читать книгу и начать выполнять самостоятельно задания, заполните опросник. После прочтения книги обязательно вернитесь к записям и изучите их.

Дата заполнения:. . . . . . . .

Моё отношение к трейдингу:

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Торговля на бирже для меня – это

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Я пришёл в трейдинг для того, чтобы

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Своё отношение к риску я оцениваю как

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Неопределённость для меня – это

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Мои сильные стороны:

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Мои слабые стороны:

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Возможность для меня – это

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Какой вид спорта можно соотнести с трейдингом?

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Как я буду забирать деньги с рынка?

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Три основных составляющих трейдинга

С чего обычно у людей начинается то, что они так или иначе называют трейдингом, или биржевой торговлей?

Конечно же, с желания или необходимости. Что за этим скрывается, какие цели преследует будущий трейдер, что им движет, мы рассмотрим чуть ниже. Многие и не подозревают, насколько заблуждаются в том, зачем они занимаются торговлей на бирже.

Что нужно, чтобы от мыслей и желаний перейти к действиям?

Для этого нужно три основных момента: торговая система – это правила, по которым будут совершаться сделки, капитал – деньги, депозит, сюда же входит риск- и мани-менеджмент. Также управление временем – тайм-менеджмент. Самое важное звено – сам человек, трейдер, с его умениями и навыками, а также всеми психологическими особенностями.

Только в случае, когда все эти три компонента присутствуют и соответствуют друг другу, появляется вероятность положительного результата, то есть профит (прибыль; см. рис. 1).

Рис. 1. Составляющие трейдинга

Каждый элемент – это отдельная зона ответственности. Очень часто люди, которые обучают трейдингу на курсах, в интернете и в средствах массовой информации, об этом даже не упоминают.

Как же эти элементы должны правильно сочетаться между собой и возможна ли прибыльная торговля без какой-либо из составляющих? Большинство людей ответят: да, конечно, нужна торговая система и дисциплина, остальное – «дело техники», – и окажутся неправы. Наличие торговой системы и желание соблюдать дисциплину не сделают торговлю прибыльной. Этого не достаточно.

Параметры торговой системы должны подходить под ваш размер депозита, под рабочий объём. Соответствовать вашим навыкам торговли и подходить под ваш стиль торговли. Трейдинг должен находиться в зоне психологического комфорта.

Давайте сравним торговую систему с автомобилем. Торговая система, которую вы хотите использовать для своих целей, и будет вашим автомобилем. Транспортное средство используется для определённых целей (поездок, перевозки грузов, для развлечений, для статуса и т. д.). Ваши действия на фондовом рынке и выбор торговой системы ведут к поставленным вами целям. Основой для вашей торговли может быть курс, который вы прошли онлайн, купленный торговый робот или алгоритм. А быть может, вы сами изучили и выявили некие закономерности или неэффективности и решили по ним торговать. Даже простое решение: «Теперь я буду инвестировать, покупать раз в неделю, квартал или по каким-то своим правилам», – это ваша торговая система. Это ваша зона ответственности.

Но, как мы знаем, автомобили бывают разные, как и торговые системы. Кто-то предпочитает быстрые спорткары, их можно сравнить со скальпингом: в обоих случаях на первое место выходит скорость. Минивэны или автобусы, которые никуда не спешат, но перевозят больше людей, можно сравнить со среднесрочной торговлей. А есть тяжеловозы и спецтехника, как и долгосрочное инвестирование: быстро и с ветерком не прокатишься, но и цели другие, и вероятность разбиться существенно меньше. И торговля может быть как быстрой, краткосрочной, с большим количеством мелких сделок в день (так называемый скальпинг), так и долгосрочной, нацеленной на накопление, с одной-двумя сделками в месяц (инвестирование).

И вот когда у вас есть автомобиль, то есть выбранная по тем или иным параметрам торговая система, теперь надо, чтобы ваши навыки – водительские права – были соответствующей категории.

Если вы изучаете торговую систему с наставником, это как обучение в автошколе, на машине из автошколы: да, он с вами рядом, он помогает и контролирует, чтобы вас не занесло и не было аварии. Потом вы получаете права категории В и остаётесь один на один с самим собой. Ваш личный автомобиль и стиль вождения должны соответствовать полученным навыкам. Иначе только вопрос времени, когда начнутся неприятности. Имея навыки вождения легкового автомобиля, вы с трудом сможете водить тягач или автобус: разные габариты – разные скорости и мощность.

Часто люди, прошедшие обучение или курс по трейдингу, потом предъявляют претензии к тем, у кого они учились, что у них ничего не получается в биржевой торговле. На поверку оказывается, что они чаще всего просто нарушают «правила эксплуатации автомобиля», то есть нарушают правила торговой системы или настройки торгового робота. Автомобиль не виноват, если вы не можете его завести, также как и ваш автоинструктор, у которого вы обучались до этого.

По умолчанию мы подразумеваем, что автомобиль на ходу, то есть торговая система имеет положительное математическое ожидание, подтверждённое тем или иным способом. Пытаться уехать на машине, которая не заводится или без колёс, – то ещё мучение.

Без чего ещё мы не можем никуда уехать на автомобиле? Конечно же, это топливо. То есть это ваш депозит, ваши деньги, которые вы будете использовать. Какого размера он будет, зависит только от вас. В правилах торговой системы, например, вы учились торговать с суммой в 50 000 руб., то есть расход автомобиля – 5 л на 100 км. И вам нужно 10 л, чтобы проехать 200 км. Если вы зальёте меньше, то потом не обижайтесь ни на кого, кроме себя, когда встанете на полпути. Но почему-то люди часто хотят минимизировать начальную сумму по тем или иным причинам, хотя это может вызвать дисбаланс в торговле, так как обычно риск- и мани-менеджмент также заложены в торговую систему.

Важны факторы управления временем, скорость, с которой вы перемещаетесь из пункта А в пункт Б, и расстояние между ними. Это необходимо учитывать. При скорости в 60 км/ч и расстоянии между пунктами 100 км за час вам никак не успеть, даже если очень хочется, даже если полный бак бензина, а в трейдинге – большой депозит денег. Значит, нужна более скоростная машина, но тогда и расход топлива может измениться. И риски вылететь и разбиться увеличиваются, если ваши навыки вождения – пока на 60 км/ч. Применимо к торговле: если ваша торговая система рассчитана на 20 % годовых, пытаться получить с неё 5 % ежемесячно – превышение риска.

И что в итоге мы имеем?

Торговая система сама по себе – всего лишь инструмент, автомобиль, который без водителя-трейдера просто место в гараже будет занимать. Даже если там полный бак и колеса накачаны.

Правила дорожного движения для всех одинаковые, но кто-то их соблюдает, а кто-то постоянно нарушает, проскакивая на красный. Причём у всех, кто нарушает, есть права, все они учились в автошколах и сдавали экзамены. Так и в трейдинге: есть правила и есть те, кто их нарушает.

И еще раз: автомобиль должен быть исправным. Если даже вы всё правильно рассчитали: и расстояние, и маршрут, и права у вас соответствующей категории, но машина глохнет на холостых, сколько ни заливай, сколько ни старайся – только потраченные впустую силы, время и деньги. Если торговая система не имеет положительного математического ожидания, то есть «неисправна», она не будет прибыльной.

Так что же такое торговая система?

Торговая система (ТС) – это набор правил, согласно которым действует трейдер.

Эти правила трейдер должен однозначно понимать и точно исполнять. Если торговый алгоритм даёт сигнал к покупке, значит, совершаем покупку, а не думаем, нужно это делать или нет. Если система говорит, что делать ничего не нужно, значит, ничего не делаем, независимо от того, как движется рынок. Конечно, бывает обидно, когда мимо проходят хорошие тренды, но предвидеть все колебания цен практически невозможно, поэтому, если нет сигнала от системы, трейдер спокойно ждёт нужной ситуации. Если система показала, что необходимо закрыть позицию, то это нужно сделать и не жалеть о том, что после закрытия позиции было движение цены в прежнем направлении.

Как разработать торговую систему?

Методика разработки торговой системы такова: надо найти закономерность реагирования цены на то или иное событие или действие, полученное при проведении анализа, и определить строгие правила её использования. Но правил при этом не должно быть слишком много или мало.

Например, стратегия, основанная на одном правиле, не даст желаемого эффекта, а излишнее количество правил лишь усложнит процесс и может навредить трейдеру в контроле над собой и над соблюдением правил.

Стратегия должна быть проста и понятна.

Грамотно продуманная стратегия должна формулироваться так, чтобы информацию нельзя было воспринимать двояко. Если сигнал на покупку – необходимо купить, если на продажу – необходимо продать. Последствия – уменьшение депозита.

Риск-менеджмент: ключевые советы по ограничению потерь

Безрискового трейдинга не существует.

Рисками можно управлять.

Их можно предугадывать, балансировать и минимизировать.

Определите процент от депозита, которым вы готовы рисковать в конкретной сделке. Это также должно сочетаться с торговой системой и быть заложено в торговый алгоритм. Если в правилах торговли прописано ограничение убытков 5 % в день, значит, так и должно быть, когда вы торгуете. Соблюдение правил торговой системы – главное в стабильной торговле. Вы должны понимать, какой суммой рискуете, до начала торговой сессии.

Обязательно проверьте свою «переносимость» потерь как в процентах, так и в денежном пересчёте. Если вы готовы потерять на сделке 5 %, то с депозита в 100 000 руб. – это всего 5 000 руб. Однако при счёте в миллион, когда вы увидите 50 000 руб., это может быть воспринято болезненно, хотя проценты соизмеримы. К такому часто бывают не готовы новички, которые сильно увеличивают торговый счёт после обучения.

Помните: распределение рисков – это полезный инструмент, если такая возможность подразумевается в торговой системе.

Когда вы торгуете самостоятельно, «руками», то у вас должен быть торговый конструктор или чек-лист, а также обязательно торговый план. Как его правильно составлять, мы рассмотрим в следующих главах. Торговля без системы или интуитивно – дело крайне увлекательное, но, увы, это сильно повышает вероятность потерять депозит. Профессиональные трейдеры стараются исключать интуитивную торговлю, предпочитая действовать по системе.

За сделки несёте ответственность вы, потому что вы принимаете решение, когда входить в позицию и когда выходить из неё. Когда вы самостоятельно настраиваете торгового робота, проверяйте все условия: любое изменение настроек, объёмов, пунктов, процентов должно быть обосновано.

Снимайте эмоциональную нагрузку – не торгуйте под эмоциями, так вы сможете следовать вашему торговому плану.

Ограничение потерь в сделке также должно быть определено ограничением потерь в сутки, неделю и месяц в процентах или деньгах. Если вы не ограничите потери, то следующего торгового дня у вас просто может не быть.

Когда вы торгуете, выбираете какие-либо активы, сосредоточьтесь на этом процессе. Если вы ведёте торговлю, при этом параллельно у вас несколько чатов и переписок для общения, вдобавок ещё ролики в интернете, ваш мозг обязательно переключит внимание на один из этих отвлекающих факторов. Не питайте иллюзий относительно многозадачности. Просто вы быстро переключаетесь с одного на другое, но что самое значимое в каждый момент для вас, вы можете и сами не знать. Представьте, что хирург в момент операции будет отвлекаться на переписку. Или спортсмен при выполнении упражнения на соревнованиях будет отвлекаться на мысли о том, чем заняться вечером. Как вам такой вариант? Они должны быть «здесь и сейчас». Когда профессиональные трейдеры чувствуют, что внимание уплывает, то они отдыхают. Есть подготовительные моменты, есть этапы, есть действия, доведённые до автоматизма, но это не отменяет того, что вы должны действовать как профессионал.

Если вы пришли просто «поиграть в трейдинг», получить эмоции – возможно, у вас сформировалась привычка, которая переросла в зависимость от торговли. Расслабьтесь и получите удовольствие, это ваш счёт, и вы решаете, сколько готовы на это потратить.

Прежде чем пробовать что-то новое: инструмент, стратегию, таймфрейм (временной интервал) и т. д., – изучите данные, поставьте правильно цель и только потом приступайте к торговле. Эксперименты нужны, но любые изменения должны проходить под контролем, а не в процессе торговли и без подготовки.

Убыток в одной сделке – это как спущенное колесо в вашем автомобиле торговой системы. Накачайте его или используйте запасное колесо, но менять целиком машину, то есть менять правила, не нужно. Это скорее эмоциональный шаг, чем взвешенное решение. Каждый раз проверяйте отдельные параметры сделок (с ними мы будем разбираться в дальнейшем), а не все сразу.

Таким образом, ваш рабочий объём, размер депозита, количество лотов, процент просадки и риски – всё это должно соответствовать торговой системе или стратегии, которую вы должны однозначно понимать.

Мани-менеджмент – ваши финансовые возможности

Мани-менеджмент – целостное восприятие всех ваших финансов с учётом прибылей и убытков, расходов и доходов, с учётом анализа прошлого, текущего и перспектив будущего финансового состояния.

У вас должно быть чёткое понимание того, какие денежные ресурсы у вас есть, откуда формируется капитал, как он распределяется, сколько вы планируете заработать и что для этого собираетесь использовать. Условно, если вы закладываете потерю в сделке 1 %, потерю на день – 5 %, это риск-менеджмент. Управление всеми деньгами на торговом счету, количество счетов, распределение средств, резерв, не задействованный в торговле, финансовые цели – это мани-менеджмент.

Стремитесь наращивать депозит. Выбранная вами стратегия – это марафон, в котором нужно мыслить долгосрочно. Разовая большая, но не постоянная прибыль на дистанции проигрывает стабильной торговле. Двигайтесь постепенно, увеличивая оборотные средства. И одновременно с ростом своего счёта формируйте и совершенствуйте правильные навыки торговли.

Ваша торговая система должна обеспечивать оптимальный именно для вас уровень риска, соотношение прибыли и убытка. Не обманывайтесь ожиданиями: вы должны предельно чётко представлять возможности своей системы. Если в ней заложена доходность 20 % годовых и просадка в 5 %, значит, рассчитывайте на эти цифры, а не мечтайте увеличить депозит за одну сделку.

Торговля должна быть для вас комфортной, для чего необходимо корректно определить правилами торговой системы объём депозита и размер рабочей позиции. Как не перегружать себя эмоционально в трейдинге, мы рассмотрим в дальнейшем. Общее распределение средств с учётом резерва для более комфортной торговли – это также мани-менеджмент.